Генеральный прокурор округа Колумбия Брайан Швалб подал иск против Athena Bitcoin — компании, управляющей сетью криптовалютных банкоматов.
Власти утверждают, что оператор получал прибыль от мошеннических схем с пожилыми людьми и взимал завышенные, но скрытые комиссии.
Основные претензии
- За первые пять месяцев работы в Вашингтоне 93% транзакций через криптоматы Athena были связаны с мошенничеством.
- В 2023 году ФБР зафиксировало убытки американцев на $189 млн от афер с использованием крипто-ATM.
- Комиссия за операции в Вашингтоне достигала 26%, но эта информация не раскрывалась клиентам.
- В одном случае курс биткоина был завышен на 25,4%:
- рыночная цена — $59 936;
- курс банкомата — $80 315.
- Из $10 000, внесённых клиентом, получателю перевели $7463, а $2537 удержала компания.
- По данным иска, размер комиссии мог зависеть от суммы транзакции.
Мнение прокуратуры
Швалб заявил, что сложные юридические формулировки и длинные предупреждения на экранах банкоматов Athena только усиливали путаницу и оказывали давление на жертв мошенников.
Компанию обвинили в:
- обманной и недобросовестной торговой практике;
- финансовой эксплуатации пожилых и уязвимых граждан.
Ответ Athena Bitcoin
Представитель компании категорически отверг обвинения и заявил, что Athena будет защищаться в суде.
По его словам, компания использует строгие протоколы безопасности:
- заметные предупреждения;
- дневные лимиты транзакций;
- пять этапов проверки для предотвращения принудительных операций и подтверждения адреса получателя.
Справка
- В штате Вашингтон работает 507 криптоматов.
- Всего в США установлено 31 019 устройств (Coin ATM Radar).
- В июле в Новой Зеландии заявили о планах полного запрета криптобанкоматов для борьбы с отмыванием денег.
