В США владельца сети криптоматов обвинили в участии в мошеннических схемах

Генеральный прокурор округа Колумбия Брайан Швалб подал иск против Athena Bitcoin — компании, управляющей сетью криптовалютных банкоматов.
Власти утверждают, что оператор получал прибыль от мошеннических схем с пожилыми людьми и взимал завышенные, но скрытые комиссии.

---

Основные претензии

• За первые пять месяцев работы в Вашингтоне 93% транзакций через криптоматы Athena были связаны с мошенничеством.
• В 2023 году ФБР зафиксировало убытки американцев на $189 млн от афер с использованием крипто-ATM.
• Комиссия за операции в Вашингтоне достигала 26%, но эта информация не раскрывалась клиентам.
• В одном случае курс биткоина был завышен на 25,4%:
  • рыночная цена — $59 936;
  • курс банкомата — $80 315.
• Из $10 000, внесённых клиентом, получателю перевели $7463, а $2537 удержала компания.
• По данным иска, размер комиссии мог зависеть от суммы транзакции.

---

Мнение прокуратуры

Швалб заявил, что сложные юридические формулировки и длинные предупреждения на экранах банкоматов Athena только усиливали путаницу и оказывали давление на жертв мошенников.
Компанию обвинили в:

• обманной и недобросовестной торговой практике;
• финансовой эксплуатации пожилых и уязвимых граждан.

---

Ответ Athena Bitcoin

Представитель компании категорически отверг обвинения и заявил, что Athena будет защищаться в суде.
По его словам, компания использует строгие протоколы безопасности:

• заметные предупреждения;
• дневные лимиты транзакций;
• пять этапов проверки для предотвращения принудительных операций и подтверждения адреса получателя.

---

Справка

• В штате Вашингтон работает 507 криптоматов.
• Всего в США установлено 31 019 устройств (Coin ATM Radar).
• В июле в Новой Зеландии заявили о планах полного запрета криптобанкоматов для борьбы с отмыванием денег.