В Сенате США усилилась поддержка проекта закона по расширению KYC-условий

Вырастает двухпартийная поддержка проекта закона об увеличении KYC-условий на участвующих промышленности.

В случае принятия меры распространят на поставщиков кошельков, майнеров и валидаторов.

Критики узрели в инициативе прямую нападение на технологический прогресс и отказ от либеральных ценностей.

5 членов сената поддержали предложенный их сотрудником Элизабет Уоррен проект закона, предполагающ?? введение KYC-процедур для «криптокошельков, майнеров, валидаторов и остальных участвующих сети».

В объединение внесенного на изучение в июле Закона о борьбе с легализацией денежных средств в цифровых активах вступили Рафаэль Уорнок, Лафонза Батлер, Крис Ван Холлен, Джон Хикенлупер и Бен Рэй Лухан. В их числе трое членов банковского комитета.

В сентябре оказали ему поддержку еще девять законотворцев, также председатели комитета по внутренней безопасности и правительственным делам и комитета юстиции.

Положительные отзывы дали Институт банковской политики, Массачусетская ассоциация банкиров, Transparency International США, Global Financial Integrity, Государственная ассоциация окружных прокуроров, шерифы наиболее крупных округов Америки, Государственный центр защиты прав покупателей и Государственная лига покупателей.

Согласно мнению Уоррен, документ нацелен на недопущение нелегального использования криптоактивов для легализации денежных средств, торговли наркотическими веществами, уклонения от санкционных мер и выделения финансовых средств террористической деятельности.

Обоснование начинания

Автор предложения упомянула, что по данным Белого дома, половина размера ракетной программы КНДР обеспечивается необходимыми финансами за счет взломов и хищения цифровых активов. 

«С целью защиты американцев цифровая валюта обязана регулироваться теми же правилами прозрачности, что и классические банки. Принятие требований создаст гарантии, что цифровые активы не будут употребляться для содействия нелегальному поведению криминальных компаний и государств-изгоев», — сообщается в обращении Ван Холлена.

Член Комитета Палаты уполномоченных лиц по экономическим услугам Патрик МакГенри допустил достижение обоюдного решения по данной теме с Сенатом.

Детали проекта закона

расширение внедрения Закона о банковской тайне (BSA), также KYC-условий к продавцам кошельков, майнерам, валидаторам и иным участникам сети, которые могут […] содействовать криптотразакциям;

ликвидация пробелов в отношении «некастодиальных» кошельков, позволяющ?? обходить проверки KYC и выполнение санкционных мер, с распоряжением FinCEN доработать и ввести соответственное нормативно-правовые акты;

предложение FinCEN выпустить управление для денежных заведений по понижению рисков, которые связаны с переводами, в которых цифровые активы прошли через криптомиксеры и иные технологии, которые повышают анонимность;

усиление контроля за выполнением условий BSA c распоряжением Министерству денег, SEC и CFTC ввести функцию проверки соответствия KYC/AML поднадзорными организациями;

распространение правил BSA, которые касаются отчетности о счетах в зарубежных банках, на цифровой валюты, принудив участвующих офшорных соглашений в общей сумме свыше $10 000 в цифровых активах подавать отчет в Налоговую службу;

понижение рисков нелегального выделения финансовых средств через криптоматы с распоряжением FinCEN обеспечить, чтоб обладатели и админы оборудования часто предоставляли и обновляли физические адреса устройств, которыми они обладают либо управляют, также инспектировали личность клиентов и контрагентов.

Критика начинания

Предложение Уоррен повстречало критику общества и профессионалов.

Руководитель подразделения корпоративных исследовательских работ Galaxy Research Алекс Торн назвал проект закона «действенным запретом» bitcoin и криптографических валют. Как он сообщил, децентрализованное ПО «не способно делать централизованные KYC-функции».

«Обязанность некастодиальных сервисов применять ПО с открытым начальным кодом для обеспечения соответствия требованиям банка — „большая атака”, которой постоянно грозили неприятели bitcoin. Например, Bitcoin Core не может выполнить это, потому это эквивалентно действенному запрету цифрового золота в США», — рассказал эксперт.

Руководитель по коммуникациям Coin Center Нирадж Агравал увидел в инициативе «прямую нападение на технологический прогресс и личную неприкасаемость».

«Однако проект закона предлагается в качестве решения трудности потенциального легализации денежных средств и выделения финансовых средств террористической деятельности, в действительности он является отказом от либеральных ценностей и переходом к слежке и контролю, которые ценятся авторитарными деятелями», — объяснил Агравал.

Спец дал обещание приложить усилия с той целью, чтоб проект закона не получил одобрения.

В соответствии с GovTrack, из 330 предложенных Уоррен проектов законов за одиннадцать лет её карьеры в Сенате только один был принят, и еще 10 стали частью остальных, вступивш?? в силу.

Огромную часть времени члены Конгресса решают подобные деяния, как внесение изменений в нормативные документы и работа в комитетах.

Подчеркнём, в декабре 2022 года Уоррен вместе с сотрудником Роджером Уэйном Маршаллом представила проект закона, который ужесточает AML-требования при использовании цифровых активов.

В марте 2023 года сенаторка потребовала от властных структур предпринять усилия против «фиктивных аудитов» криптовалютных компаний. 

Телеграм (главной канал) Discord Инстаграмм