СМИ назвали Tether «идеальной валютой» для отмывания денег

СМИ: USDT стал инструментом глобального отмывания денег — в центре схемы гражданка РФ

Платёжный стейблкоин Tether (USDT), задумывавшийся как средство финансовой инклюзии, оказался в центре масштабной схемы отмывания преступных доходов. Об этом сообщает The Economist со ссылкой на расследование международной операции Operation Destabilise.

Ключевой фигурой схемы, по данным правоохранителей из Великобритании, США, Европы и Ближнего Востока, стала россиянка Екатерина Жданова. Она организовала сеть по обналичиванию криптовалюты, полученной от операторов вирусов-вымогателей, а также по переводу наличных средств, полученных от продажи наркотиков, для нужд подсанкционных лиц.

По данным следствия, только в Великобритании в 2022–2023 годах через эту схему было проведено не менее £12 млн. Наличные собирались по всей Европе, после чего доставлялись адресатам в России — от бизнесменов до государственных структур. Расчёты производились с использованием USDT, что позволяло быстро перемещать средства без контроля регуляторов.

Как отметил глава киберразведки Национального агентства по борьбе с преступностью Великобритании Уильям Лайн, расследование позволило впервые комплексно оценить работу глобальной схемы отмывания, ранее известной лишь по фрагментам.

Власти обратили внимание и на высокую эффективность использования стейблкоина: комиссия за обналичивание составляла менее 3%, в то время как в традиционных схемах — не менее 10%.

---

Подозрения, критика и попытки саморегулирования

В январе 2024 года эксперты ООН заявили, что USDT активно используется мошенниками. А в октябре The Wall Street Journal сообщил о расследовании в США по поводу возможных нарушений санкционного и AML-законодательства со стороны Tether. Глава компании Паоло Ардоино назвал эти сообщения необоснованными.

Несмотря на это, компания подчеркивает сотрудничество с правоохранительными органами: по её данным, с момента запуска было заморожено USDT на сумму более $2,5 млрд. В 2024 году Tether заключила партнёрство с Chainalysis и учредила подразделение T3 совместно с Tron и TRM Labs для борьбы с финансовыми преступлениями. По словам Ардоино, команда T3 из 20–30 человек уже заблокировала десятки миллионов долларов.

Тем не менее, The Economist отмечает, что при ежеквартительном приросте пользователей до 40 млн, такая команда физически не способна обеспечить полноценную проверку операций. В отличие от банков, где подобными задачами заняты тысячи сотрудников, Tether остаётся уязвимым с точки зрения комплаенса.

---

Tether обвиняют в выборочном сотрудничестве

СМИ обратили внимание и на подход компании к взаимодействию с властями. По словам Ардоино, Tether отдаёт приоритет запросам из США, игнорируя запросы из «тиранических стран». В The Economist такой выбор назвали «странным», подчеркнув, что финучреждение не может само решать, с кем сотрудничать.

Осложняет ситуацию и юрисдикция эмитента: официальная штаб-квартира компании находится в Сальвадоре, что затрудняет давление со стороны международных регуляторов.

Представитель одного из ведомств на условиях анонимности признал:

«Стейблкоины — мечта отмывателя денег. Но мы не хотим говорить об этом публично, чтобы не лишиться канала взаимодействия с Tether».

---